Правила и регламент обмена

Раздел 1: Общие положения

1.1. Предмет документа

Настоящие Правила обмена (далее - Правила) регулируют порядок и условия осуществления обменных транзакций с цифровыми активами, фиатными средствами и иными ценностями (далее - Транзакции), совершаемых с использованием онлайн-сервиса Coinmoneyhub (далее - Сервис, CMH), доступного по адресу https://coinmoneyhub.com. Правила обмена устанавливают единые правила, направленные на соблюдение требований законодательства, а также стандартов AML/KYC и внутренней политики безопасности CMH. Все пользователи сервиса обязаны самостоятельно ознакомиться с действующими ограничениями до начала любых операций, а использование сервиса автоматически означает согласие с данными условиями.

1.2. Взаимосвязь с пользовательским соглашением и политиками AML/KYC

Используя Сервис и создавая заявку на обмен, Клиент подтверждает, что ознакомился с настоящими Правилами, полностью принимает их условия, а также обязуется соблюдать Пользовательское соглашение и Политику AML/KYC, опубликованные на сайте данного Сервиса.

1.3. Статус сервиса Сoinmoneyhub

Сервис Coinmoneyhub является технологической платформой (сервисом), обеспечивающей обмен цифровых активов между Клиентом и Сервисом по зафиксированному курсу. Сервис не является банком, платёжной системой или оператором электронных денег, не хранит средства клиентов и не предоставляет услуги по их управлению.

1.4. Порядок проведения транзакций

Все обменные транзакции осуществляются исключительно по заявке Клиента, созданной через интерфейс сайта, где клиенту в деталях заявки предоставляются платёжные реквизиты для осуществления оплаты. Сервис не несёт ответственности за любые финансовые операции, платежи или транзакции совершенные за пределами Сервиса.

1.5. Определение термина клиент

Клиент - это физическое лицо, достигшее совершеннолетия (18 лет), обладающее полной осознанной дееспособностью, которое принимает настоящие Правила и совершает обменные операции с использованием Сервиса.

1.6. Определение термина заявка

Заявка - это электронное распоряжение Клиента, сформированное на сайте Сервиса, в котором указываются параметры обмена: направление, сумма, реквизиты и прочие необходимые данные.

1.7. Определение и момент фиксации курса обмена

Курс - это обменный коэффициент между выбранными активами, устанавливаемый Сервисом на момент проведения операции и фиксируемый в соответствии с разделом 3 настоящих Правил.

1.8. Определение термина комиссия

Комиссия - это операционные издержки Сервиса за проведение транзакций, включающее издержки платёжных систем и сетевые комиссии. Размер комиссии отображается при создании заявки и является окончательным на момент её подтверждения.

1.9. Акцепт оферты

Использование Сервиса означает акцепт (согласие) публичной оферты, изложенной в настоящих Правилах. Если Клиент не согласен с каким-либо положением Правил, он обязан прекратить использование Сервиса.

1.10. Порядок вступления изменений в силу

Сервис имеет право вносить изменения в настоящие Правила в одностороннем порядке. Изменения вступают в силу с момента их публикации на сайте. Обновлённая версия автоматически заменяет предыдущую без дополнительного уведомления Клиента.

Раздел 2: Оформление заявок

2.1. Создание заявки на проведение транзакции

Заявка на проведение транзакции создаётся клиентом на официальном сайте Сoinmoneyhub. Для оформления заявки клиент указывает направление обмена, сумму, реквизиты для получения средств и подтверждает введённые им данные.

2.2. Подтверждение корректности данных клиентом

Создавая заявку, клиент подтверждает, что все указанные данные корректны, принадлежат лично ему и не нарушают требований настоящих Правил, Пользовательского соглашения и политики AML/KYC.

2.3. Запрет на использование реквизитов третьих лиц

Использование реквизитов третьих лиц (родственников, друзей, партнёров, организаций и т.д.) строго запрещено. Все транзакции должны осуществляться исключительно с использованием реквизитов, принадлежащих клиенту.

2.4. Право сервиса на дополнительную идентификацию

Сервис Сoinmoneyhub оставляет за собой право запросить дополнительную идентификацию клиента, если транзакция по своим параметрам вызывает подозрение, превышает лимиты или подпадает под контрольные процедуры AML/KYC.

2.5. Предоставление клиенту реквизитов и номера заявки

После создания заявки клиенту предоставляется уникальный номер и реквизиты для внесения средств. Эти данные доступны в личном кабинете или на странице статуса заявки.

2.6. Срок действия заявки

Срок действия заявки указан в деталях самой заявки и в зависимости от направления может иметь различные сроки для произведения оплаты. В течение этого времени клиент должен произвести оплату по реквизитам, указанным сервисом.

2.7. Аннулирование заявки по истечении срока

Если средства не поступили в течение срока действия заявки, она аннулируется автоматически. В этом случае реквизиты транзакции указанные в заявке, теряют свою актуальность.

2.8. Действия сервиса при поступлении средств после истечения срока

При поступлении средств после истечения срока действия заявки сервис вправе:

• пересчитать курс по текущему рыночному значению на момент выплаты;
• вернуть средства клиенту за вычетом комиссий сети и расходов платёжных систем.

2.9. Ответственность клиента за корректность данных

Клиент несёт полную ответственность за правильность введённых данных, в том числе за реквизиты отправителя и получателя. Сервис не несёт ответственности за убытки, возникшие из-за ошибок клиента при заполнении заявки.

2.10. Приостановление заявки при подозрительной активности

Сервис вправе приостановить выполнение заявки до получения подтверждения всех данных или в случае выявления подозрительной активности со стороны клиента.

2.11. Согласие клиента с Правилами и политиками сервиса

Факт создания заявки означает, что клиент ознакомился и согласен с настоящими Правилами обмена, Пользовательским соглашением и политикой AML/KYC.

2.12. Лимиты на проведение транзакций

Для каждой транзакции на сервисе Сoinmoneyhub установлены минимальные и максимальные лимиты, зависящие от выбранного направления обмена, сети передачи активов и доступных резервов. Информация о действующих лимитах указывается на странице обмена (в деталях калькулятора) и отображается клиенту до момента создания заявки. Сервис оставляет за собой право изменять лимиты без предварительного уведомления пользователей.

Раздел 3: Фиксация курса

3.1. Момент фиксации курса

Курс валюты фиксируется в момент проведения заявки, а именно на момент поступления средств на указанные платёжные реквизиты сервиса, если иное не предусмотрено условиями конкретного направления обмена.

3.2. Расчёт курса при оформлении заявки

При оформлении заявки клиент видит курс обмена, рассчитанный автоматически на основе данных ведущих бирж и рыночных агрегаторов.

3.3. Отличие фиксации курса от момента создания заявки

Курс не фиксируется на момент создания заявки. Фиксация курса осуществляется исключительно в момент оплаты заявки в течение срока действия заявки.

3.4. Поступление средств после истечения срока действия заявки

В случае поступления средств после истечения срока действия заявки сервис Сoinmoneyhub оставляет за собой право пересчитать курс по текущему рыночному значению на момент поступления средств.

3.5. Колебания рынка и фиксация курса

При сильных колебаниях рынка (высокая волатильность) сервис не приостанавливает фиксацию курса на момент проведения транзакции.

3.6. Курс с учётом себестоимости сделки

В отдельных направлениях обмена может использоваться курс с учётом себестоимости сделки, при котором окончательный расчет осуществляется по курсу с учетом себестоимости в калькуляторе сервиса на момент создания заявки на обмен.

3.7. Ответственность сервиса при изменениях рыночного курса

Сервис Сoinmoneyhub не несёт ответственности за изменения рыночного курса, произошедшие после создания заявки, если клиент не успел произвести оплату в установленный срок.

3.8. Технические сбои и корректировка курса

В случае возникновения технических сбоев, влияющих на корректность отображения курса, сервис имеет право отменить заявку с последующим уведомлением клиента и предложением вернуть средства или произвести обмен с учётом изменений курса.

Раздел 4: Процессирование / проведение транзакции

4.1. Перечисление исходной валюты клиентом на реквизиты сервиса

Клиент обязуется перечислить исходную валюту на реквизиты, предоставленные сервисом Сoinmoneyhub в процессе создания заявки. Заявленная сумма должна быть оплачена в полном объёме и без использования реквизитов третьих лиц.

4.2. Подтверждение поступления средств сервисом

Сервис Сoinmoneyhub подтверждает поступление средств на реквизиты автоматически с указанием специального статуса (минимально-необходимого количества подтверждений сети) в заявке по факту поступления средств на указанные реквизиты. Подтверждение поступления средств считается фактом начала обработки транзакции.

4.3. Начало обработки транзакции после поступления средств

Обработка транзакции начинается только после полной фиксации поступления средств. Любые действия со стороны сервиса до получения средств не являются началом исполнения заявки.

4.4. Сроки проведения транзакции

Сроки выполнения транзакции после поступления средств на указанные реквизиты зависят от направления обмена, вида цифрового актива, используемой сети и скорости обработки транзакции платежной системой.

4.5. Уведомление клиента о статусе транзакции

Сервис Сoinmoneyhub уведомляет клиента о текущем статусе транзакции через личный кабинет и на указанный при регистрации аккаунта e-mail. Уведомления включают: подтверждение поступления средств; завершение (выполнение) транзакции; закрытие заявки по факту истечения времени на оплату.

4.6. Автоматическое завершение транзакции

Транзакция считается завершённой после успешного перечисления результирующей валюты на реквизиты клиента и регистрации этого действия в деталях поданной заявки на обмен.

4.7. Обработка неполных или некорректных транзакций

Если сумма средств поступила частично, сервис Сoinmoneyhub автоматически пересчитает сумму выплаты по актуальному курсу на момент поступления средств, и завершит процессирование транзакции в автоматическом режиме. В случае указания некорректных реквизитов для выплаты со стороны клиента, сервис не несёт ответственности за проведение выплаты на ошибочно указанные реквизиты.

4.8. Порядок действий при задержке подтверждений сети или платежной системы

Если транзакция задерживается по техническим причинам сети или платёжной системы, сервис отслеживает статус до полного подтверждения. В случае существенной задержки (больше суток) заявка может быть автоматически закрыта, но по факту зачисления средств на платёжные реквизиты сервиса, клиент вправе выбрать вариант для мануальной обработки транзакции с вариантом зачисления финальной суммы согласно пересчёту на момент поступления средств, или возврата средств на реквизиты, с которых был отправлен платеж.

4.9. Право сервиса приостанавливать транзакцию при выявлении подозрительной активности

Сервис Сoinmoneyhub имеет право приостановить транзакцию для проверки данных клиента в случае подозрительной активности, принадлежности цифрового актива к теневым операциям или участия нарушающих директивы AML, дробления платежей или превышения лимитов. Транзакция возобновляется только после проверки. Сoinmoneyhub действует в соответствии с международными стандартами AML/CFT и оставляет за собой право отказать в обслуживании без объяснения причин, если операция или источник средств вызывают обоснованные подозрения.

4.10. Ответственность клиента и сервиса за корректность проведения транзакции

Клиент несёт ответственность за достоверность всех введённых данных, своевременность перечисления средств и соблюдение правил Сoinmoneyhub. Сервис несёт ответственность за корректное выполнение транзакции в пределах полученных средств и при соблюдении условий настоящих Правил.

Раздел 5: Оплата заявки клиентом

5.1. Общие условия оплаты

Оплата заявки осуществляется клиентом исключительно по реквизитам, предоставленным сервисом Сoinmoneyhub после создания заявки. В случае использования иных реквизитов, полученных не из деталей заявки непосредственно созданной клиентом с использованием своего аккаунта в рамках сервиса Coinmoneyhub - обработка данной транзакции будет невозможна.

5.2. Сроки внесения средств

Клиент обязуется произвести оплату в течение срока действия заявки, установленного в разделе 2 настоящих Правил. По истечении указанного срока заявка аннулируется, а условия обмена теряют актуальность на текущий момент до момента создания новой заявки на обмен.

5.3. Способы оплаты и их особенности

Оплата может производиться с банковских карт, IBAN-счетов или путём отправки криптовалюты. Для каждого способа оплаты действуют отдельные требования, лимиты и комиссии, указанные при подсчёте суммы конкретного направления обмена с помощью калькулятора.

5.4. Оплата с банковских карт

Для оплаты с банковской карты клиент обязан подтвердить, что карта принадлежит лично ему. Сервис Сoinmoneyhub вправе запросить одноразовую верификацию карты. Платежи с карт третьих лиц не принимаются.

5.5. Оплата с IBAN-счетов

При оплате с банковского счёта клиент обязан подтвердить владение этим счётом. Сервис Сoinmoneyhub оставляет за собой право запросить документы, подтверждающие право собственности на указанный счёт.

5.6. Оплата криптовалютой

Клиент обязуется перевести криптовалюту на указанный адрес сети в точном объёме, указанном в заявке. Комиссия сети оплачивается клиентом и учтена в расчётах при создании заявки через калькулятор системы. В случае перевода средств в другой сети или на неверный адрес сервис Сoinmoneyhub не несёт ответственности за их утерю.

5.7. Комиссии и сетевые сборы

Все комиссии платёжных систем и сетевые сборы оплачиваются клиентом. Итоговая сумма зачисления определяется после вычета комиссий сети, банков и платёжных систем.

5.8. Ограничения и запреты при оплате

Запрещено разбивать платёж на несколько переводов, использовать чужие методы оплаты, а также отправлять средства с анонимных или корпоративных источников. Нарушение данных условий может привести к блокировке транзакции и возврату средств за вычетом расходов.

5.9. Ошибочные и частичные платежи

Если клиент отправил неверную сумму, указал некорректные реквизиты или оплатил частично сумму заявленную в заявке, Сервис Сoinmoneyhub вправе приостановить обработку до уточнения деталей. Возврат ошибочно отправленных средств при условии зачисления их на реквизиты сервиса осуществляется за вычетом комиссий сети и административных расходов.

5.10. Условия при несвоевременной оплате

В случае, если средства поступили после истечения срока действия заявки, сервис Сoinmoneyhub оставляет за собой право пересчитать курс по текущему рыночному значению или вернуть средства клиенту. Автоматическое процессирование заявки не производится в случае истечения срока действия заявки. Возврат средств осуществляется за вычетом комиссий сети и иных издержек, связанных с обработкой транзакции.

Раздел 6: Условия по обменам с наличными средствами

6.1. Порядок проведения обменов с использованием наличных средств

Обмен наличными возможен только после оформления заявки на сайте Сoinmoneyhub. После создания заявки клиент получает реквизиты для оплаты с целью приобретения криптовалюты или обмена цифровых активов на фиатные средства (наличные) через определённый обменный пункт (точку обмена).

6.2. Порядок фиксации курса при обмене наличными средствами

Курс фиксируется после полной фактической оплаты средств в обменном пункте или произведения оплаты криптовалюты по указанным в заявке реквизитам. При этом в деталях заявки отображаются сумма к выдаче, адрес пункта и секретный код для получения или внесения наличных средств.

6.3. Сроки обработки и выполнения заявок с наличными средствами

Время обработки и выплаты заявки определяется данными, указанными в самой заявке. Клиенту следует учитывать сроки, указанные в деталях заявки, которые являются ориентиром для проведения обмена и получения средств.

6.4. Минимальные и максимальные лимиты на суммы при обмене наличными

Для каждой транзакции установлены минимальные и максимальные суммы обмена, отображаемые в калькуляторе при создании заявки. Сервис Сoinmoneyhub оставляет за собой право изменять лимиты без предварительного уведомления.

6.5. Условия проведения выплат и отправки средств при неполной оплате

Сервис Сoinmoneyhub производит отправку цифровых активов или фиатных средств только после поступления полной оплаты по созданной заявке. В случае частичной оплаты сервис имеет право пересчитать заявку и выполнить её в объёме фактически полученных средств.

6.6. Формат получения консультаций по заявкам и взаимодействие с менеджером

После оплаты заявки клиент может обратиться за консультацией через контакты службы поддержки или по контактным данным, указанным в разделе «Контакты». Все вопросы по обработке и статусу заявки решаются с участием менеджера и фиксируются в системе для прозрачности операции по обмену.

Раздел 7: AML/KYC и запреты

7.1. Обязательная идентификация клиента (KYC)

Сервис Coinmoneyhub вправе в любой момент запросить у клиента документы и данные, необходимые для подтверждения личности и источника средств. Типичные требования включают, но не ограничиваются следующим перечнем: паспорт/ID, фото держателя с документом, подтверждение адреса (счёт/выписка из банка за коммунальные услуги), подтверждение принадлежности банковской карты/счёта (фото банковской карты (только лицевая сторона), скриншот чеков, квитанций, фото/видео верификация). Клиент обязуется предоставить запрошенные данные в указанный срок. Отказ или непредоставление запрошенных данных даёт основание для приостановления (заморозки) транзакции, блокировки заявки или отказа в обслуживании.

7.2. Расширенная и дополнительная проверка

В случаях повышенного риска (подозрительные схемы платежей, операции из/в юрисдикции с высоким риском, использование сомнительных реквизитов, присутствие клиента в санкционных списках или списках PEP) сервис Сoinmoneyhub вправе требовать дополнительной верификации и проводить более детальную проверку. Детальная проверка может включать запрос банковских выписок, подтверждения источника средств, договоров и иных материалов. Транзакция может быть приостановлена до завершения такой проверки.

7.3. Запреты по видам деятельности и целям использования сервиса

Клиент обязуется не использовать сервис Сoinmoneyhub для действий, связанных с отмыванием денег, финансированием терроризма, торговлей людьми, распространением нелегального контента, торговлей запрещёнными веществами (наркотики, оружие и пр.), уклонением от налогов, мошенничеством либо иными противоправными целями. Любая подозрительная активность является основанием для немедленной приостановки транзакции и блокировки доступа к сервису.

7.4. Санкционные и запрещённые юрисдикции, списки и категории клиентов

Cервис Сoinmoneyhub осуществляет проверку клиентов и реквизитов на соответствие международным санкционным спискам и внутренним перечням запретов. Обслуживание клиентов из стран или регионов, попадающих под санкции или иные запреты, может быть ограничено или полностью запрещено. Клиент признаёт, что сервис вправе отказать в обслуживании лицам и организациям, находящимся в санкционных списках или подпадающим под иные запреты. Более подробную информацию об этом можно найти в разделе Политика AML.

7.5. Мониторинг транзакций и автоматизированное обнаружение подозрительной активности

Сервис Сoinmoneyhub осуществляет постоянный мониторинг транзакций с использованием автоматизированных систем и аналитики для выявления шаблонов, аномалий и подозрительной активности (включая чрезмерное дробление платежей, повторяющиеся нетипичные транзакции с высокой частотой обмена, несоответствие профиля клиента). При срабатывании правил мониторинга транзакция может быть приостановлена и передана на ручную проверку.

7.6. Действия при выявлении подозрительной активности

При подозрении на незаконную деятельность Сoinmoneyhub вправе: приостановить транзакцию, заморозить средства, запросить дополнительные документы, отказать в обслуживании, инициировать возврат средств на реквизиты отправителя (с удержанием расходов на комиссию). О ходе проверок сервис информирует клиента по доступным каналам по мере возможности, однако может быть ограничен в раскрытии информации из-за требований конфиденциальности или иных ограничений.

7.7. Обработка и хранение данных, взаимодействие с регуляторными органами

Клиент даёт согласие на обработку и передачу персональных данных и необходимой информации о транзакциях партнёрским инстанциям (банкам, платёжным провайдерам, партнёрам по верификации) в объёме, необходимом для выполнения AML/KYC обязательств. Сoinmoneyhub хранит данные о действиях своих пользователей в соответствии с внутренней политикой хранения таких данных.

7.8. Последствия несоблюдения требований AML/KYC

Несоблюдение требований AML/KYC, предоставление недостоверных документов либо попытки скрыть происхождение средств влечёт за собой последствия: отказ в обслуживании, блокировка аккаунта, удержание или возврат средств с вычетом комиссий и расходов, уведомление компетентных органов, а также возможное инициирование юридических действий. Решение о мерах принимается службой безопасности Сoinmoneyhub по результатам проверки.

7.9. Обязательства клиента и его права

Клиент обязуется предоставлять правдивые и полные сведения, а также сотрудничать при проведении проверок. Клиент имеет право обжаловать решение о приостановке/блокировке, подав формальный запрос через службу поддержки; Сoinmoneyhub рассмотрит запрос в установленном регламентом сроке и даст обоснованный ответ, а также возможные варианты решения сложившейся ситуации.

7.10. Прозрачность и публичные разъяснения

Сoinmoneyhub публикует на сайте описание своей Политики AML/KYC и контакт для вопросов по верификации. Подробные внутренние процедуры и критерии оценки риска являются внутренней информацией сервиса и не подлежат публичному раскрытию в полном объёме с целью предотвращения обхода контроля и проверок в целом.

Раздел 8: Ответственность сторон

8.1. Ответственность между клиентом и сервисом. Общие принципы

Сервис Сoinmoneyhub и клиент несут ответственность за выполнение своих обязательств в рамках настоящих Правил обмена. Каждая сторона обязана действовать добросовестно, предоставлять достоверную информацию и соблюдать установленные регламенты.

8.2. Ответственность за корректность реквизитов, указанных клиентом

Клиент несёт полную ответственность за точность и корректность указанных реквизитов при создании заявки. В случае ошибок в адресах, номерах карт, кошельков или других данных все возможные убытки ложатся на клиента. Сервис не возвращает средства, отправленные по ошибочным реквизитам.

8.3. Ответственность за отправку средств на сторонние реквизиты

Запрещается использовать реквизиты третьих лиц. Все транзакции должны проводиться исключительно между реквизитами, принадлежащими клиенту. В случае нарушения этого условия сервис Сoinmoneyhub не несёт ответственности за возможные потери и имеет право аннулировать заявку.

8.4. Достоверность данных, предоставленных клиентом

Клиент гарантирует, что вся предоставленная им информация, включая персональные и платёжные данные, является подлинной и актуальной. В случае выявления недостоверных сведений сервис вправе приостановить выполнение транзакции или заблокировать клиента до выяснения обстоятельств.

8.5. Ответственность за задержки, вызванные внешними факторами

Сервис Сoinmoneyhub не несёт ответственности за задержки, вызванные действиями или сбоями внешних организаций — банков, платёжных систем, криптосетей или партнёрских сервисов. Такие обстоятельства не считаются нарушением обязательств со стороны Сoinmoneyhub.

8.6. Нарушение правил обмена и условий использования сервиса

В случае нарушения клиентом настоящих Правил, Пользовательского соглашения или политики AML/KYC сервис вправе отказать в обслуживании, заблокировать заявку или аккаунт, а также удержать средства для покрытия расходов, связанных с расследованием инцидента.

8.7. Урегулирование спорных ситуаций

Все спорные ситуации рассматриваются на основании данных, зафиксированных в системе Сoinmoneyhub, включая историю транзакций, переписку с клиентом и технические журналы. Решения принимаются службой поддержки сервиса с учётом фактических обстоятельств.

8.8. Обстоятельства, исключающие ответственность сервиса

Сервис не несёт ответственности за последствия, вызванные форс-мажорными обстоятельствами: сбоями в работе сетей связи, хакерскими атаками, неполадками у платёжных операторов, колебаниями финансовых рынков, ограничениями, наложенными регуляторами или другими внешними факторами, не зависящими от Сoinmoneyhub.

Раздел 9: Ограничения и запреты

9.1. Общие положения об ограничениях

Ограничения распространяются на все типы операций, включая покупку, продажу и обмен цифровых активов. Их основная цель - предотвращение незаконных транзакций, минимизация рисков и обеспечение защиты клиентов и репутации сервиса.

Сервис Coinmoneyhub оставляет за собой право изменять или дополнять перечень ограничений без предварительного уведомления, если этого требуют законодательные нормы, предписания регуляторов или внутренние процедуры по противодействию легализации доходов, полученных преступным путём. В отдельных случаях Coinmoneyhub может ограничить доступ клиента к операциям для проведения дополнительных проверок личности, источника средств или конкретной транзакции.

Нарушение установленных ограничений рассматривается как серьёзное нарушение правил использования сервиса и может привести к временной или постоянной блокировке доступа, заморозке средств, а также передаче информации компетентным органам в случаях, предусмотренных действующим законодательством.

9.2. Запрещённые операции и виды деятельности

Coinmoneyhub запрещает использование сервиса для любых операций, которые могут быть связаны с отмыванием денег, финансированием терроризма, уклонением от налогов, обходом международных санкций, мошенничеством, а также для любых действий, нарушающих законодательство страны резидентства клиента или международные нормы. Клиентам запрещено использовать сервис для проведения транзакций, связанных с незаконным оборотом наркотических средств, оружия, контрафактных товаров, детской порнографии, торговли людьми, вымогательства, распространения вредоносного программного обеспечения, а также для получения средств, полученных преступным путём.

Coinmoneyhub не осуществляет обслуживание клиентов, проживающих или осуществляющих деятельность на территориях стран, находящихся под международными санкциями. Сервис оставляет за собой право расширять или изменять перечень запрещённых стран без предварительного уведомления пользователей.

Запрещено проведение операций, в которых участвуют сторонние лица, не указанные в заявке, а также использование подставных или анонимных реквизитов. Сервис вправе отказать в исполнении заявки или заблокировать доступ к аккаунту, если у него возникают основания полагать, что операция может быть связана с незаконной деятельностью либо несёт риск нарушения действующих нормативных требований.

Средства, полученные из источников, находящихся под санкциями, либо поступившие с платформ, с нарушением требований AML/KYC, не принимаются к обработке. В случае получения таких средств Coinmoneyhub оставляет за собой право приостановить выполнение заявки до момента завершения проверки источника происхождения активов, а в случае выявления нарушений и вовсе заморозить транзакцию и отказать в обслуживании.

Любые попытки обойти установленные ограничения, включая создание множественных аккаунтов, использование VPN или фиктивных данных для регистрации, рассматриваются как нарушение правил сервиса и могут повлечь за собой блокировку аккаунта без возможности восстановления и проведения дальнейших операций.

9.3. Ограничения по странам и юрисдикциям обслуживания

Coinmoneyhub не обслуживает клиентов, находящихся или зарегистрированных в юрисдикциях, которые подпадают под международные санкции или признаны высокорискованными по AML/KYC-критериям. Любой доступ с IP-адресов из этих юрисдикций или регистрация аккаунта на их территории считается нарушением правил и может привести к аннулированию заявки и блокировке аккаунта. С актуальным списком стран подпадающим под санкционные списки OFAC/EU/UK/UN можно ознакомиться на странице “Список санкционных стран”, а также в приведённом ниже перечне:

• Демократическая Народная Республика Корея (Северная Корея);
• Иран;
• Сирийская Арабская Республика (Сирия);
• Куба;
• Российская Федерация;
• Республика Беларусь;
• Венесуэла;
• Мьянма (Бирма);
• Судан;
• Южный Судан;
• Ливия;
• Йемен;
• Афганистан;
• Эритрея;
• Зимбабве;
• Центрально-Африканская Республика;
• Демократическая Республика Конго;
• Сомали;
• Ливан;
• Никарагуа;
• Мали;
• Эфиопия;
• Палестина;
• Бурунди.

9.4. Ограничения для лиц из санкционных юрисдикций

Coinmoneyhub не обслуживает пользователей, находящихся на территории стран или юрисдикций, которые подпадают под международные санкции или имеют высокий риск использования для незаконных операций. Любой аккаунт, зарегистрированный с IP-адресов подсанкционных стран, или пользователь, пытающийся зарегистрироваться с указанием адреса проживания в таких юрисдикциях, подлежит блокировке, а транзакции – отклонению.

Список санкционных и запрещённых стран включает также в запрет на обслуживание временно оккупированных и аннексированных территорий Украины, контроль над которыми был временно получен военным путём, а также любые другие юрисдикции, подпадающие под санкции международных организаций или регулирующих органов.

Coinmoneyhub оставляет за собой право расширять перечень запрещённых юрисдикций и временно приостанавливать доступ к сервису для пользователей с IP-адресов этих стран без предварительного уведомления. Пользователь обязан самостоятельно убедиться, что он не нарушает данные ограничения при регистрации и использовании сервиса.

9.5. Запрещённые источники происхождения средств

Coinmoneyhub не принимает средства и не проводит операции с использованием платформ, сервисов и ресурсов, которые признаны высокорисковыми, запрещенными или подпадающими под санкции, а также с источников, связанных с незаконной деятельностью. Любые транзакции, связанные с такими платформами или ресурсами, будут заблокированы, а аккаунт пользователя может быть временно или полностью заблокирован.

С актуальным перечнем платформ и сервисов подпадающих под запрет, можно ознакомиться на странице “Список запрещенных платформ и сервисов”, а также в приведённом ниже перечне:

• Grinex.io;
• Bitpapa.com;
• Capitalist.net;
• Nobitex.ir;
• Rapira.net;
• Meer.kg;
• 1xbet и все связанные субъекты;
• Aifory.pro;
• Terminal.cash;
• SkyCrypto.net;
• FlashObmen.com;
• 60cek.net;
• Hd-change.com;
• CoinBlinker.com;
• Metka.cc;
• AlfaBit.org;
• Heleket;
• Garantex;
• Hydra;
• Blender.io;
• Lazarus Group;
• Genesis Market;
• ChipMixer;
• Shinbad;
• Bitzlato;
• Netex24.net;
• BTC-e/FinCEN.

Кроме того, любые платформы, прекращающие деятельность, но сохраняющие историческую связь с ранее проведенными транзакциями, также подпадают под запрет для новых операций. Coinmoneyhub требует, чтобы пользователь подтверждал свое ознакомление с данным списком при создании каждой заявки на обмен, а также не пытался обходить эти ограничения путем использования VPN, прокси или других инструментов для маскировки геолокации или источника средств. Любые попытки нарушить данный запрет могут повлечь блокировку аккаунта, удержание средств и отказ в обслуживании.

9.6. Ограничения на приём средств с анонимных и высокорисковых платформ

Coinmoneyhub не принимает средства, поступающие с платформ и сервисов, которые классифицируются как анонимные, высокорисковые или связанные с потенциально незаконной деятельностью. К таким источникам относятся, но не ограничиваются: криптовалюты с повышенной анонимностью (например, XMR, ZEC, DASH, MWC), платформы для миксинга, децентрализованные обменники (DEX), тор-браузеры, а также ресурсы из даркнета, связанных с отмыванием средств, мошенничеством или распространением запрещённого контента.

Все поступающие транзакции проходят автоматическую и, при необходимости, ручную проверку на предмет выявления высокорисковых источников. В случае обнаружения сомнительных операций Coinmoneyhub оставляет за собой право приостановить транзакцию до выяснения деталей, а также запросить у клиента подтверждающие документы, включая полную KYC-верификацию и подтверждение источника средств.

Пользователю запрещено использовать такие платформы для отправки криптовалюты на реквизиты обменного сервиса Coinmoneyhub, а также для проведения обменных операций через Coinmoneyhub. Несоблюдение данного правила является основанием для блокировки таких транзакций и возможно даже аккаунта, а также отмены всех необработанных транзакций.

9.7. Запрет на использование сервиса третьими лицами

Coinmoneyhub запрещает использовать агрегаторы или третьих лиц для обхода стандартных процедур верификации, ограничения источников средств или любых других AML/KYC требований сервиса. Клиент обязан самостоятельно совершать все операции через собственный аккаунт на платформе Coinmoneyhub, не передавая реквизиты, доступ или полномочия третьим лицам для выполнения обменных или депозитных операций.

Использование посредников, друзей, родственников, агентов или любых иных сторон для проведения транзакций может рассматриваться как попытка обхода процедур безопасности и контроля. Все операции, инициированные через третьих лиц, могут быть приостановлены, заморожены или отменены, а аккаунт клиента - заблокирован до выяснения обстоятельств.

Кроме того, Coinmoneyhub оставляет за собой право требовать предоставления дополнительных подтверждающих документов о транзакциях, выполненных через третьих лиц если таковые имели место быть, включая доказательства источника средств и цели операции. Клиент несет полную ответственность за все действия, выполненные с использованием его аккаунта, даже если они совершены третьими лицами с его согласия.

9.8. Ограничения на использование сервиса для обхода AML/KYC процедур

Coinmoneyhub строго запрещает любые действия, направленные на обход процедур верификации личности, проверки источника средств и других AML/KYC требований. Клиент не имеет права использовать сервис через подставные аккаунты, чужие реквизиты, виртуальные или анонимные платежные методы для маскировки происхождения средств, уклонения от лимитов или проведения высокорисковых операций без прохождения полной проверки.

Любая попытка обхода процедур безопасности рассматривается как нарушение правил и может привести к немедленной приостановке транзакции, блокировке аккаунта и удержанию средств до выяснения обстоятельств. Coinmoneyhub вправе требовать предоставления дополнительных подтверждающих документов, включая копии идентификационных документов, выписки о движении средств и доказательства легальности происхождения активов.

Клиент несет полную ответственность за соблюдение правил AML/KYC, включая все действия, совершённые с использованием его аккаунта. Попытки обхода процедур не освобождают клиента от ответственности и рассматриваются как серьёзное нарушение условий использования сервиса.

9.9. Требования к источнику и назначению средств клиента

Все средства, поступающие на Coinmoneyhub и выводимые через сервис, должны иметь законное происхождение и быть использованы исключительно в целях, разрешённых правилами платформы. Клиент обязан предоставлять достоверную информацию о происхождении своих средств, включая подтверждения от банков, платёжных систем или иных официальных источников, если это требуется для проверки транзакции.

Назначение средств должно быть прозрачным и соответствовать заявленной цели обмена или платежа. Любые транзакции, связанные с отмыванием денег, финансированием терроризма, незаконной торговлей или иными противоправными действиями, запрещены.

Coinmoneyhub оставляет за собой право запросить у клиента дополнительные сведения о конкретной транзакции, включая документы, подтверждающие законность источника и назначение средств, а также данные о контрагентах. Транзакции могут быть приостановлены до предоставления полной информации.

Клиент несёт ответственность за достоверность предоставленных сведений и обязуется сотрудничать с Coinmoneyhub при проведении всех проверок, обеспечивая необходимую документацию для подтверждения законности операций. Несоблюдение этих требований может привести к приостановке транзакции, блокировке аккаунта и удержанию средств до выяснения обстоятельств.

9.10. Ответственность клиента за нарушение ограничений и запретов

Клиент несёт полную ответственность за соблюдение всех правил, ограничений и запретов, установленных Coinmoneyhub. Использование сервиса в нарушение этих требований рассматривается как грубое нарушение условий обслуживания.

В случае, если клиент совершает операции, связанные с санкционными странами, анонимными источниками, высокорисковыми платформами, или иными запрещёнными направлениями, Coinmoneyhub имеет право приостановить выполнение транзакции, заблокировать аккаунт и удержать средства до проведения внутренней проверки.

Если будет установлено, что клиент осознанно использовал сервис для обхода AML/KYC процедур, финансирования незаконной деятельности или сокрытия реального происхождения средств, Coinmoneyhub вправе аннулировать соответствующие транзакции и отказать в дальнейшем обслуживании без компенсации возможных убытков клиента.

Кроме того, клиент несёт ответственность за все последствия, вызванные предоставлением недостоверных данных, использованием подставных лиц, сторонних кошельков, а также за любые действия, приведшие к нарушению законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов.

Coinmoneyhub не несёт ответственности за ущерб, возникший у клиента вследствие блокировки или отмены операций, если такие действия были вызваны нарушением данных правил. Все подобные меры направлены исключительно на соблюдение стандартов безопасности и международных требований AML/KYC.

Раздел 10: Возвраты и отмена заявок

10.1. Общие принципы возвратов и отмены заявок

Возврат средств и аннулирование заявок на Сoinmoneyhub регулируются настоящими Правилами и действующим пользовательским соглашением. Право на возврат возникает только при соблюдении условий, описанных в соответствующих подпунктах настоящего раздела. Все решения по возвратам принимаются службой поддержки и службой безопасности сервиса Сoinmoneyhub на основании данных, зафиксированных в системе (история заявки, транзакционные логи, данные верификации, данные системы Blockchain), и с учётом применимых ограничений AML/KYC. Возврат средств производится только на реквизиты, с которых изначально была инициирована операция.

10.2. Условия возврата средств при ошибках клиента

Если клиент ошибся в реквизитах при оформлении заявки, и перевод ещё не был обработан/списан системой получателя, Сoinmoneyhub может рассмотреть запрос на возврат или корректировку реквизитов при условии оперативного обращения клиента и подтверждения личности. Для инициирования возврата клиент должен направить запрос в службу технической поддержки, предварительно кратко изложив объяснение ошибки. Возврат средств по ошибке клиента возможен только при условии, что средства физически не покинули контролируемые сервисом реквизиты и не были переданы контрагенту/провайдеру. В случаях, когда ошибка допущена клиентом при указании реквизитов получателя (ошибочный адрес кошелька, номер карты и т.п.), и средства были перечислены внешней системе, Сoinmoneyhub не может осуществить возврат и вправе отказать в возврате, если технически невозможно отозвать перевод или иным образом вернуть средства.

10.3. Порядок возврата при неисполненных или отменённых заявках

Возврат по неисполненной или аннулированной заявке осуществляется после проверки статуса платежа и подтверждения отсутствия списания средств. После подтверждения неисполнения транзакции Сoinmoneyhub инициирует возврат на исходные реквизиты клиента в порядке, установленном платежной системой или блокчейн-сетью (Blockchain). В случае возврата в криптовалюте средства возвращаются на тот адрес, с которого поступили с удержанием комиссии сети. В случае возврата фиатных средств возврат осуществляется на счёт/карту/IBAN отправителя с удержанием комиссий, если это предусмотрено правилами (см. пункт 10.4). При невозможности возврата на исходные реквизиты Сoinmoneyhub не производит выплат на альтернативные реквизиты.

10.4. Удержание комиссии при возврате средств

При возврате средств, Сoinmoneyhub вправе удержать комиссию за обработку возврата и иные фактические расходы, понесённые в связи с выполнением операции (включая комиссии платёжных провайдеров, банковские сборы и сетевые комиссии блокчейн-сетей). Размер удерживаемой комиссии зависит от вида валюты и направления обмена. В момент возврата применяется стандартный тариф, действующий на момент обработки транзакции. Комиссия удерживается из суммы возврата. Комиссий за использование обменного сервиса в случае возврата средств сервис Сoinmoneyhub не взымает.

10.5. Случаи, при которых возврат невозможен

Возврат средств невозможен в следующих типовых случаях:

1. Средства по заявке уже окончательно перечислены и зафиксированы получателем (например, криптовалюта отправлена в блокчейн и подтверждена, фиатный платёж перечислен на счёт получателя и не может быть отозван);
2. Деньги или криптовалюта были перечислены с запрещённых сервисов или платформ;
3. Возврат противоречит требованиям применимого законодательства или препятствуется ограничениями директивам и политикам AML/KYC;
4. Клиент предоставил недостоверные сведения или отказался пройти требуемую верификацию, необходимую для осуществления возврата;
5. Показатель RiskScore входящей криптовалюты выше допустимой нормы, в связи с чем любое процессирование данного цифрового актива становится невозможным.

В указанных ситуациях Сoinmoneyhub информирует клиента о причинах отказа и о доступных вариантах дальнейших действий, если таковые имеются.

10.6. Отмена заявки по инициативе клиента

Клиент может инициировать отмену заявки до момента, когда транзакция переходит в стадию необратимого исполнения (например, до момента отправки криптовалюты в блокчейн или передачи фиатного платежа из расчётного счёта). Для отмены клиенту до определённого момента доступна кнопка с соответствующим обозначением в деталях заявки в личном аккаунте. Отмена возможна при условии отсутствия технических или комплаенс-препятствий (например, активной блокировки депозита, подозрений по AML и т.п.). Если запрос успешно отменен, Coinmoneyhub обработает возврат по запросу клиента в порядке, указанном в разделе 10.3, с учетом положений о комиссиях (см. 10.4).

10.7. Отмена заявки по инициативе сервиса Coinmoneyhub

Coinmoneyhub вправе отменить или аннулировать заявку в одностороннем порядке в случаях, предусмотренных Правилами: при выявлении нарушений условий использования сервиса, при наличии подозрений на мошенничество, при срабатывании систем AML/KYC, при выявлении попыток обхода лимитов или при отсутствии своевременной оплаты в пределах установленного времени. Аннулирование по инициативе сервиса сопровождается уведомлением клиента через личный кабинет и электронную почту (если таковые доступны), а также последующей процедурой возврата средств в случаях, когда возврат технически возможен (см. 10.3 и 10.4). При аннулировании в интересах безопасности Сoinmoneyhub вправе удержать средства или задержать возврат до завершения внутренней проверки.

10.8. Сроки обработки возвратов и уведомление клиента

Сроки обработки возврата зависят от типа актива и используемой платёжной инфраструктуры: криптовалютные возвраты - от момента принятия решения до фактической отправки транзакции в сеть в пределах времени, требуемого для формирования и подтверждения транзакции; фиатные возвраты - в соответствии с регламентами банков и платёжных провайдеров. Сoinmoneyhub стремится обработать запросы на возврат оперативно, однако не несёт ответственности за задержки, обусловленные внешними платежными системами или блокчейн-сетями. Клиент уведомляется о ходе рассмотрения запроса и результате через личный кабинет и на адрес электронной почты, указанный в профиле. Если для осуществления возврата требуются дополнительные документы или подтверждения, срок обработки отсчитывается с момента получения всех необходимых материалов от клиента.

10.9. Ответственность сторон при возврате средств

Клиент несёт ответственность за точность указанных реквизитов возврата и за своевременное предоставление всех необходимых документов для проведения операции. Сoinmoneyhub несёт ответственность за надлежащее и добросовестное исполнение процедуры возврата в пределах полученных и контролируемых им средств, за исключением случаев, когда возврат невозможен по причинам, указанным в пункте 10.5, или когда задержки вызваны внешними факторами. Все споры, связанные с возвратами, рассматриваются в порядке, установленном правилами сервиса (см. раздел о разрешении споров), на основании данных, содержащихся в системе и представленных сторонами документов.

10.10. Особые условия возвратов при технических сбоях или форс-мажоре

В случае системных сбоев, масштабных атак на инфраструктуру, значительных нарушений в работе платёжных провайдеров, чрезвычайных обстоятельств или иных форс-мажорных ситуаций, Сoinmoneyhub может временно приостановить обработку возвратов до устранения последствий таких событий. В подобных ситуациях сервис предпринимает все разумные меры для минимизации ущерба и возобновления операций, однако не несёт ответственности за убытки клиентов, вызванные форс-мажором в пределах, допустимых применимым законодательством. Клиент будет проинформирован о возникновении инцидента и ориентировочных сроках восстановления услуг по доступным каналам связи.

Раздел 11: Порядок рассмотрения спорных ситуаций

11.1. Общие принципы рассмотрения обращений

Coinmoneyhub обеспечивает прозрачный порядок рассмотрения любых спорных ситуаций и обращений клиентов, связанных с выполнением обменных операций, обработкой заявок, возвратами или техническими ошибками. Все обращения рассматриваются индивидуально, с учётом фактических данных, зафиксированных системой, и в соответствии с действующими Правилами и Пользовательским соглашением.

11.2. Каналы для связи и подачи обращений

Клиент может обратиться в службу поддержки Coinmoneyhub через следующие официальные каналы:

• Онлайн-чат на сайте сервиса;
• Электронная почта (e-mail) службы поддержки: info@coinmoneyhub.com;
• Форма обратной связи в личном кабинете.

Обращения, направленные через сторонние или неофициальные каналы, не рассматриваются. Для ускорения обработки клиенту обязательно нужно указать идентификатор заявки, контактные данные и подробное описание ситуации.

11.3. Сроки рассмотрения обращений

Срок первичного ответа службы поддержки составляет, как правило, до 24 часов с момента получения обращения. Полное рассмотрение обращения, требующего проверки транзакционных данных, взаимодействия с платёжными партнёрами или дополнительной верификации, может занимать до 5 рабочих дней. В отдельных случаях, связанных с техническими сбоями или запросами по AML/KYC, срок рассмотрения может быть увеличен, о чём клиент уведомляется дополнительно.

11.4. Порядок фиксации и обработки спора

Все обращения фиксируются в тикетной системе Coinmoneyhub с присвоением уникального номера для последующего отслеживания. При необходимости сервис может запросить у клиента дополнительные документы, подтверждающие факт операции или реквизиты сторон. Решение по спорной ситуации выносится на основании анализа логов системы, истории транзакций и переписки с клиентом, а также фактически установленных обстоятельств событий, которые привели к спору.

11.5. Приоритет нормативных документов

В случае расхождения или неоднозначного толкования положений между информацией на сайте, описанием услуг, перепиской с менеджером и действующими Правилами или Пользовательским соглашением, приоритет всегда имеют положения Пользовательского соглашения и Правил обменного сервиса Coinmoneyhub. Любые иные разъяснения, не закреплённые в официальных документах, носят исключительно информационный характер и не могут служить основанием для изменения или толкования обязательств сторон.

11.6 Завершение рассмотрения и уведомление клиента

После завершения проверки клиенту направляется мотивированный ответ с описанием принятого решения, итогового статуса заявки и возможных последующих действий (возврат, перерасчёт, отказ, запрос дополнительных данных и т.д.). Решение считается вступившим в силу с момента его направления на адрес электронной почты или публикации в личной переписке с клиентом в чате.

Раздел 12: Форс-мажор

12.1. Понятие форс-мажорных обстоятельств

Под форс-мажорными обстоятельствами понимаются события или ситуации, которые находятся вне разумного контроля Coinmoneyhub и препятствуют выполнению обязательств перед клиентами. К таким обстоятельствам относятся любые события, которые невозможно было предвидеть, предотвратить или избежать при нормальных условиях ведения деятельности.

12.2. Перечень обстоятельств непреодолимой силы

К форс-мажорным обстоятельствам относятся:

• Перебои в работе сетей связи, Интернета или блокчейн-сетей;
• Сбои в работе провайдеров, дата-центров, платёжных систем или партнёров;
• Атаки типа DDoS, и иные кибератаки, повлекшие невозможность функционирования сервиса;
• Аварии инфраструктуры, технические сбои оборудования;
• Стихийные бедствия, войны, эпидемии, и иные чрезвычайные ситуации, выходящие за пределы обычного функционирования сервиса.

12.3. Случаи, за которые сервис не несёт ответственности

Coinmoneyhub не несёт ответственности за убытки, задержки, неполучение средств или невозможность проведения операции, вызванные действием или последствиями указанных выше форс-мажорных обстоятельств, а также:

• Приостановлением или ограничением работы сервисов-партнёров;
• Недоступностью блокчейн-сетей, подтверждений транзакций или ростом сетевых комиссий;
• Временным ограничением доступа к сервису по техническим причинам;
• Невозможностью выполнения обязательств вследствие санкционных ограничений или нормативных требований.

12.4. Действия сервиса при наступлении форс-мажора

При наступлении форс-мажорных обстоятельств Coinmoneyhub обязуется предпринять все разумные и возможные меры для минимизации их последствий и восстановления работоспособности сервиса. При необходимости сервис может временно приостановить обработку заявок, проведение транзакций или доступ к отдельным функциям до устранения обстоятельств, препятствующих нормальной работе сервиса.

12.5. Восстановление работы после устранения обстоятельств

После прекращения действия форс-мажорных обстоятельств Coinmoneyhub возобновляет выполнение своих обязательств в максимально короткие сроки. При этом сроки исполнения ранее поданных заявок могут быть продлены пропорционально времени действия форс-мажора без начисления штрафов или компенсаций клиентам.

12.6. Информирование клиентов о возможных перебоях

Coinmoneyhub информирует клиентов о наступлении и характере форс-мажорных обстоятельств по мере возможности через официальный сайт, электронную почту или другие каналы связи. Однако отсутствие уведомления не может рассматриваться как нарушение со стороны сервиса, если оповещение было невозможно по техническим или иным объективным причинам.

Раздел 13: Заключительные положения

13.1. Право на внесение изменений

Coinmoneyhub оставляет за собой право вносить изменения, дополнения или уточнения в настоящие Правила в одностороннем порядке без предварительного уведомления клиентов. Все изменения считаются действительными с момента их публикации на официальном сайте сервиса coinmoneyhub.com на данной странице.

13.2. Обязанность клиента ознакамливаться с обновлениями

Клиент обязан самостоятельно отслеживать актуальную редакцию Правил на сайте обменного сервиса Coinmoneyhub. Продолжение использования сервиса после внесения изменений означает полное согласие клиента с текущей и действующей редакцией Правил.

13.3. Момент вступления Правил в силу

Настоящие Правила вступают в силу с момента их публикации на официальном сайте сервиса coinmoneyhub.com и действуют до их отмены или замены новой редакцией.

13.4. Применимое право и приоритет документов

Вопросы, не урегулированные настоящими Правилами, регулируются действующим законодательством, применимым к юрисдикции регистрации компании Coinmoneyhub. В случае противоречий между положениями настоящих Правил и других документов сервиса приоритет имеет текст Правил в последней опубликованной редакции.

Дата последнего обновления: 2 февраля 2026 г.